广元市人民政府关于修订《广元市城市园林绿化管理规定》的通知
四川省广元市人民政府
广元市人民政府关于修订《广元市城市园林绿化管理规定》的通知
广府发〔2012〕15号
各县、区人民政府，市级各部门，广元经济开发区、市天然气综合利用工业园区管委会：
《广元市城市园林绿化管理规定》（修订案）已经市政府常务会议审议通过，现将修订后的《广元市城市园林绿化管理规定》印发给你们，请遵照执行。
广元市人民政府
2012年7月31日
广元市城市园林绿化管理规定
第一章 总 则
第一条 为促进我市城市园林绿化事业的发展，改善生态和人居环境，保护城市水土资源，建设优美、整洁、文明的生态园林城市，根据《中华人民共和国城乡规划法》、《中华人民共和国森林法》、《四川省城市园林绿化条例》，结合我市实际，制定本规定。
第二条 本规定适用于广元市行政区域内的城市和建制镇的规划区（含各类开发区、独立工矿区）内园林绿化的规划、建设、保护和管理。
第三条 本规定所称城市园林绿地，包括以下五类：
（一）公园绿地，指向公众开放，以游憩为主要功能，兼具生态、美化、防灾等作用的绿地；
（二）生产绿地，指为城市绿化生产苗木、花草和种籽的苗圃、花圃、草圃等圃地；
（三）防护绿地，指城市中具有卫生、隔离和安全防护功能的绿地，包括卫生隔离带、道路防护绿化、城市高压走廊绿带、防风林、城市组团隔离带等;
（四）附属绿地，指城市建设用地中绿地之外各类用地中的附属绿化用地，包括居住用地、公共设施用地、工业用地、仓储用地、对外交通用地、市政设施用地和特殊用地中的绿地；
（五）其它绿地，指对城市生态环境质量、居民休闲生活、城市景观和生物多样性有直接影响的绿地，包括风景名胜区、水源保护地、郊野公园、森林公园、自然保护区、风景林地、城市绿化隔离带、野生动植物园、湿地、垃圾处理场恢复绿地等。
第四条 本规定所称城市园林绿化，是指在城市规划区内进行的植树、种草、栽花、育苗、兴建和保护管理各类园林绿地等绿化环境的活动。
第五条 各级人民政府应加强对城市园林绿化工作的领导，把城市园林绿化纳入国民经济和社会发展计划，组织开展全民义务植树活动，加强管理，落实责任。
各机关、团体、部队、企业、事业单位应当因地制宜制定本单位的园林绿化规划和保护管理方案，积极发展屋顶绿化和垂直绿化，创建园林式单位。
城市中的单位和有劳动能力的公民，应当依照国家规定履行植树或其他绿化义务。
第六条 市林业和园林局主管全市行政区内的城市园林绿化工作，负责市中心城区建成区的城市园林绿化建设、保护、管理工作，参与建设工程涉及绿化内容的并联审批与竣工验收。各县区城市园林绿化行政主管部门主管本辖区内的城市园林绿化工作，负责组织实施城市、建制镇园林绿化的规划、建设、保护和管理。与城市园林绿化有关的部门应当积极配合城市园林绿化主管部门共同做好城市园林绿化建设、保护和管理工作。
第七条 对在城市园林绿化建设、保护和管理工作中成绩显著的单位和个人，由各级人民政府给予表彰和奖励。
第二章 规划与建设
第八条 城市人民政府应当组织城市规划行政主管部门和城市园林绿化行政主管部门共同编制城市绿地系统规划，并纳入城市总体规划。城市绿地系统规划由城市园林绿化行政主管部门组织实施。各县（区）人民政府组织制定本行政区域绿地系统规划，报市园林绿化行政主管部门备案后组织实施。
第九条 城市园林绿地实行绿线管理制度。城市园林绿化行政主管部门应配合规划行政主管部门按绿地指标确定大中型建设项目和新建小区的绿地范围（即绿线）。
第十条 城市园林绿化规划，应当从实际出发，利用原有地形、地貌、水体、植被和历史文化遗址等自然人文条件，正确处理近期建设和远景发展的关系，因地制宜合理布局，坚持改善城市生态环境与丰富城市景观和方便群众相结合的原则，充分体现生态园林城市的特点。
第十一条 市中心城区建成区城市园林绿化的指标是：近期城市绿化覆盖率不低于35%，人均公园绿地面积不低于9m2。远期目标为：城市绿化覆盖率不低于 45 %，人均公园绿地面积不低于11 m2。
第十二条 城市绿化用地面积占新建、改建、扩建用地总面积的规划指标为：
（一）旧城改造区、城市主要干道以及城市商业区内的大中型商业和服务设施不低于20%；
（二）工矿企业不低于15%；
（三）新开发建设区、大专院校、科研机构和宾馆、饭店、体育场等大型公共建筑区不低于30%。新开发建设区内的居住小区人均公共绿地面积不低于1平方米；
（四）医院、疗养院不低于35%；
（五）污染严重的企业、事业单位不低于40%；
（六）城市规划区内的公路、铁路、道路应当按规划和技术规范进行绿化；
（七）其他建设工程，地处城市建成区内的不低于25%，地处城市建成区以外的，不低于30%。
第十三条 苗圃、花圃、草圃等生产绿地的用地面积应达到城市规划区面积的1%以上。有条件的单位应当自办苗圃。
第十四条 公园的规划设计，应继承我国优秀造园艺术传统，发扬民族风格，坚持以植物造景为主，充分突出地方特色。公园及公园邻近范围，不得新建有碍公园景观的建筑。
第十五条 城市各级各类公园的总体规划设计按以下规定审批：
（一）面积不足3万平方米的，由县（区）城市园林绿化行政主管部门审批；
（二）面积在3万平方米以上，不足6万平方米的，由县（区）城市园林绿化行政主管部门审查，报市园林绿化行政主管部门审批；
（三）面积在6万平方米以上的，由市园林绿化行政主管部门审查，报省建设行政主管部门审批。
第十六条 各类绿地的建设，以种植树木、花卉、草坪为主。公园、植物园、小游园植物种植面积不得少于绿地面积的70%，建筑物的占地面积不超过3%。
第十七条 城市园林绿化建设应与地上地下各种管线等市政公用设施保持规定的安全间距，规划行政主管部门在核定建设项目用地位置和界线时，应兼顾管线安全和有利树木生长，统一安排。
第十八条 城市园林绿化工程的设计和审查，须符合下列规定：
（一）从事城市园林绿化工程设计的单位，应持有相应等级的专业设计资质证书；
（二）建设单位在向城市规划行政主管部门报送工程建设项目主体设计方案时，应同时报送附属绿化工程设计方案，按照基本建设程序审批附属绿化工程设计方案时，必须有城市园林绿化行政主管部门参加；
（三）城市公园绿地、风景林地、防护绿地和主干道绿化带等绿化工程的建设方案，必须报同级城市园林绿化行政主管部门审查同意，并报同级规委会审批后方可实施；
（四）建设单位必须按照批准的绿化设计方案进行施工，因国家建设确需改变设计方案的，应报原批准机关审查同意。
第十九条 任何新建、扩建、改建工程建设项目必须有相应的附属园林绿化工程设计方案，并在审批工程建设方案时，一并审批。无相应园林绿化方案的工程建设方案，不得审批。建设项目的配套园林绿化建设资金，应当根据有关园林绿化规划和工程定额标准，在其基本建设投资中统一安排。
第二十条 各类工程项目的绿化用地面积因条件限制达不到本规定第十二条之标准的，经城市园林绿化行政主管部门审核，按所缺的绿化用地面积交纳绿化费，由城市园林绿化行政主管部门收取，并按照城市规划专项用于异地绿化建设。
第二十一条 承担城市园林绿化工程的施工单位，应持有相应等级的资质证书。市林业和园林局负责全市城市园林绿化工程施工单位资质的初审，并按有关规定上报审批。
第二十二条 城市园林绿化建设实行以下分工：
（一）公园绿地、街道绿地、防护绿地和风景林地，由所有权单位或城市园林绿化行政主管部门负责；
（二）单位附属绿地由该单位负责；
（三）旧城改造区和新开发区居住区，由改造或开发单位、街道办事处负责；
（四）生产绿地由经营单位负责。
城市园林绿化主管部门对各单位、居住小区的园林绿地建设应当监督检查，并给予技术指导。
第二十三条 附属绿化工程验收，须符合下列规定：
（一）附属绿化工程竣工验收应与工程建设项目竣工验收同时进行，经批准绿化工程设计方案的城市园林绿化行政主管部门验收合格后，方可交付使用；
（二）附属绿化工程验收不合格或不能与建设项目主体工程同时验收的，必须在下一个栽植季节完成。逾期不完成的，由绿化专业部门进行绿化，并对责任单位按实际需要绿化费用的1至2倍收取绿化费；
（三）附属绿化绿地面积达不到规定标准且未缴纳绿化费的，工程不得竣工备案，不得交付使用。
第三章 保护与管理
第二十四条 城市园林绿化行政主管部门和树权所有者应当加强对园林绿地的保护和管理工作。城市园林绿地必须保持树木花草繁茂，园容整洁美观，设施完好，维持良好的游览观光秩序。
第二十五条 城市园林绿地的保护和管理按以下分工：
（一）公园绿地、街道绿地、防护绿地、风景林地由所有权单位或城市园林绿化行政主管部门负责；
（二）风景名胜区由所有权单位或规划建设主管部门负责；
（三）单位附属绿地由单位负责；
（四）居住区、居住小区绿地，由该居住区、居住小区业主或业主委员会负责；
（五）苗圃、草圃、花圃等生产绿地由其经营单位负责；
（六）临街的单位（部门）、个体经商户、车站、停车场、建筑工地和居民住户，分别负责其门前责任地段；
（七）开发区的绿地由开发单位或开发区内的土地使用权单位负责。
第二十六条 城市园林绿地的保护管理包括对绿地和地面上林竹、花草、设施设备的保护管理。城市园林绿化行政主管部门管理的园林绿地，其管护经费在同级城市维护费列支。其他责任单位应当根据单位的绿化任务和养护标准，安排适当的绿化管理经费。
第二十七条 任何单位和个人，不得擅自占用城市园林绿化用地，占用的城市园林绿化用地应当限期归还。
因建设或者其他特殊需要临时占用城市园林绿化用地的，须经城市园林绿化行政主管部门批准，并交纳城市园林绿地占用费。占用期满后，占用单位应恢复原状或者向城市园林绿化行政主管部门交纳所需费用，由城市园林绿化行政主管部门组织恢复。
第二十八条 任何单位和个人，不得改变城市园林绿化规划用地性质或者破坏绿化规划用地的地形、地貌、水体和植被。确需改变城市园林绿地使用性质的，应当经城市园林绿化行政主管部门审查，报同级城市人民政府批准，并依法向土地管理部门办理用地手续，同时补偿同等面积的园林绿地，具体办法由城市园林绿化主管部门会同有关部门制定。
第二十九条 在城市公园绿地内开设经营服务点或举办娱乐活动的应当严格控制。确需设点的，必须向公园绿地管理单位提出申请，经城市园林绿化行政主管部门同意后，在指定的地点从事经营活动，并接受公园绿地管理单位的管理。
第三十条 100年以上树龄的树木，稀有、珍贵树木，具有历史价值或者重要纪念意义的树木均属古树名木。对城市古树名木实行统一管理，分别养护。城市园林绿化行政主管部门对古树名木应当建档挂牌，划定保护范围，加强养护管理。在单位管界内或者私人庭院内的古树名木，由该单位或者居民负责养护，城市园林绿化行政主管部门负责监督和技术指导。严禁砍伐或者迁移古树名木。因特殊需要迁移古树名木的，按下列规定报批：
（一）300年以上和特别珍贵稀有或者具有重要历史价值和纪念意义的古树名木，由省人民政府城市建设行政主管部门审查，报省人民政府批准；
（二）其它古树名木由市城市园林绿化行政主管部门审查，报市人民政府批准。
第三十一条 任何单位和个人，不得损坏城市树竹花草和园林绿化设施。
因城市建设确需砍伐、移植树木、绿篱，要求拆除花坛、花带、草坪的，由城市园林绿化行政主管部门审批，办理砍伐、移植许可证，方可砍伐、移植。
需砍伐、移植城市树木的同一建设项目及其附属工程，应按规定确定的范围一次性向城市园林绿化行政主管部门申请，不得分次报批。
第三十二条 经批准砍伐、移植的城市树木、绿篱、花坛、花带、草坪，按规定向树木所有者补偿绿化损失费。
第三十三条 单位或个人不得擅自修剪城市树木。城市园林绿化管理部门和树权所有者，对妨碍交通、管线、房屋安全的树枝应及时剪除，保持规定的安全间距。交通、管线单位认为树木危及交通、架空管线安全的，应与树权单位协商，及时修剪。其中确需移植、砍伐的，按本规定第三十一、三十二条办理。因不可抗力致使树木危及交通、管线及公民生命、房屋安全需要先行移植或者砍伐的，有关单位可以在事后报告城市园林绿化行政主管部门和绿地管理单位。
第三十四条 在城市园林绿地内，任何单位和个人必须遵守以下规定：
（一）不准穿行绿篱、爬树摇树、攀枝、采花、剥皮、刻划竹木；
（二）不准在树上钉钉子、拴铁丝、架电线、拴绳挂物、拴系牲畜；
（三）不准在绿地倾倒垃圾污物、取土、挖沙、采石、挖药、铲草、狩猎、捕鸟、葬坟、放牧等；
（四）不准在绿地内停放车辆、堆放物料、倚树堆物搭棚、圈围树木。
第三十五条 城市绿地中防护绿地、风景林地等成片森林的树权所有者，应当对树木的有害生物进行监测和防治，及时发现病情，查明原因，对症防治，并报告城市园林绿化行政主管部门。树权所有者未自主防治森林有害生物的，城市园林绿化行政主管部门可以责令限期除治。
第四章 法律责任
第三十六条 无故不履行城市植树或其他绿化义务，经批评教育不改正的由城市园林绿化行政主管部门或者授权单位责令限期加倍补栽；逾期拒不补栽的，可责令加倍缴纳绿化费用。
第三十七条 未经批准或者未按批准的城市园林绿化规划设计进行施工的，由城市园林绿化行政主管部门责令停止施工，限期改正或者采取其他补救措施。
第三十八条 未经批准改变城市园林绿化规划用地性质或者擅自占用城市园林绿地的，由城市园林绿化行政主管部门责令改正，限期退还，恢复原状，赔偿损失；可并处每平方米10－20元的罚款。
临时占用城市园林绿地造成损毁不及时恢复，也不缴纳恢复原状所需费用的，由城市园林绿化行政主管部门责令限期缴纳；逾期不缴纳的，每日加收2%的滞纳金。
临时占用城市园林绿地超过批准期限的，由城市园林绿化行政主管部门责令限期归还；并按所占面积处以绿地占用费2倍罚款。
第三十九条 擅自砍伐，损坏城市树竹花草或损毁园林绿地及绿化设施的，由城市园林绿化行政主管部门或其授权单位责令赔偿损失；并处赔偿金额2倍以下的罚款。损坏城市园林绿化设施的，由城市园林绿化行政主管部门或其授权单位责令停止侵害，按重置价赔偿损失；可并处10—15元的罚款。
未取得资格证书或超越资质等级从事城市园林绿化工程设计、施工或承接工程项目的，由城市园林绿化行政主管部门处以警告或报请上级审批机关吊销证书，并处以罚款。造成损失的，应负赔偿责任。
第四十条 未经同意擅自在公园绿地内开设经营服务点的，由城市园林绿化行政主管部门或其授权单位责令限期迁出或者拆除，可以并处罚款；造成损失的，应当负赔偿责任。
对不服从公园绿地管理单位管理的经营服务点，由城市园林绿化行政主管部门或其授权单位批评教育，可以并处罚款；情节严重的，由原审批部门撤销其设点申请批准文件，并可以提请工商行政管理部门吊销营业执照。
第四十一条 擅自砍伐、迁移古树名木或者因养护不善，致使古树名木受到损伤或者死亡的，由城市园林绿化行政主管部门或者授权单位责令停止侵害，赔偿损失，追缴非法所得，对直接责任人处以每株树木1000元以下罚款，对直接责任单位处以每株树木5万元以下罚款；应当给予治安管理处罚的，由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚法》有关规定处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十二条 对侵占、损毁、围挡园林绿地的，或者损毁、盗窃、占用相关设施设备，擅自关闭、拆除、迁移或者改变用途的，责令限期改正，并处以2000以上1万元以下罚款，依法承担相应民事赔偿责任；对违反本规定第三十四条规定之一的，责令立即停止侵害，并视其情节予以警告；违反《中华人民共和国治安管理处罚法》的，由公安机关予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十三条 违反第三十五条有关规定，拒不履行有害生物限期除治，按照以下处理：
（一）城市园林绿化主管部门或者其授权的单位经过催告后可以代为除治，代为除治的成本费用由被责令限期除治者承担；
（二）按照《四川省森林病虫害防治实施办法》相关行政处罚自由裁量实施标准进行处罚，并追究相关单位和责任人责任；
（三）造成有害生物疫情扩散的，按照有关法律法规处理。
第四十四条 当事人对行政处罚决定不服的，可以在接到处罚通知之日起60日内，向作出处罚决定机关的上一级机关申请复议；当事人对复议决定不服的，可以在接到复议决定之日起15日内向人民法院起诉。当事人也可以直接向人民法院起诉。诉讼或复议期间，不停止处罚决定的执行。当事人逾期不申请复议或者起诉又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第四十五条 故意损坏城市绿化及绿化设施或者拒绝、阻碍城市园林绿化管理人员依法执行公务，违反《中华人民共和国治安管理处罚法》的，由公安机关处理；情节严重构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十六条 城市园林绿化行政主管部门和其授权单位的工作人员必须忠于职守，秉公执法，严格执法。对滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，视情节轻重由所在单位或上级主管部门给予行政处分。构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第五章 附 则
第四十七条 本规定涉及的绿化费、损失赔偿费、绿地占用费、有害生物除害处理费标准由城市园林绿化行政主管部门会同市发改、财政主管部门制定或完善。所收取的费用专项用于城市园林绿化建设。
第四十八条 本规定由市林业和园林局负责解释。
保险专业代理机构监管规定
中国保险监督管理委员会
保监会令2013年第7号
现发布《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险专业代理机构监管规定〉的决定》，自发布之日起施行。
主 席 项俊波
2013年4月27日
保险专业代理机构监管规定
（2009年9月25日中国保险监督管理委员会令2009年第5号发布根据2013年4月27日《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险专业代理机构监管规定〉的决定》修订）
第一章 总 则
第一条 为了规范保险专业代理机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。
第二条 本规定所称保险专业代理机构是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构，包括保险专业代理公司及其分支机构。
在中华人民共和国境内设立保险专业代理机构，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的资格条件，取得经营保险代理业务许可证（以下简称许可证）。
第三条 保险专业代理机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。
第四条 中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险专业代理机构履行监管职责。
中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。
第二章 市场准入
第一节 机构设立
第五条 除中国保监会另有规定外，保险专业代理机构应当采取下列组织形式：
（一）有限责任公司；
（二）股份有限公司。
第六条 设立保险专业代理公司，应当具备下列条件：
（一）股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录；
（二）注册资本达到《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）和本规定的最低限额；
（三）公司章程符合有关规定；
（四）董事长、执行董事、高级管理人员符合本规定的任职资格条件；
（五）具备健全的组织机构和管理制度；
（六）有与业务规模相适应的固定住所；
（七）有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施；
（八）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。
第七条 设立保险专业代理公司，其注册资本的最低限额为人民币5000万元，中国保监会另有规定的除外。
保险专业代理公司的注册资本必须为实缴货币资本。
第八条 依据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为保险专业代理公司的发起人或者股东。
保险公司员工投资保险专业代理公司的，应当书面告知所在保险公司；保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员投资保险专业代理公司的，应当根据《公司法》有关规定取得股东会或者股东大会的同意。
第九条 保险专业代理机构的名称中应当包含“保险代理”或者“保险销售”字样，且字号不得与现有的保险中介机构相同，中国保监会另有规定除外。
第十条 申请设立保险专业代理公司，全体股东或者全体发起人应当指定代表或者共同委托代理人，向中国保监会办理申请事宜。
第十一条 保险专业代理公司分支机构包括分公司、营业部。保险专业代理公司申请设立分支机构应当具备下列条件：
（一）内控制度健全；
（二）注册资本达到本规定的要求；
（三）现有机构运转正常，且申请前1年内无重大违法行为；
（四）拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件；
（五）拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施。
第十二条 中国保监会收到保险专业代理机构设立申请后，可以对申请人进行风险提示，就申请设立事宜进行谈话，询问、了解拟设机构的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设、人员结构等有关事项。
中国保监会可以根据实际需要组织现场验收。
第十三条 中国保监会依法批准设立保险专业代理机构的，应当向申请人颁发许可证。
申请人收到许可证后，应当按照有关规定办理工商登记，领取营业执照后方可开业。
保险专业代理机构自取得许可证之日起90日内，无正当理由未向工商行政管理机关办理登记的，其许可证自动失效。
第十四条 依法设立的保险专业代理机构，应当自领取营业执照之日起20日内，书面报告中国保监会。
第十五条 保险专业代理公司分立、合并或者变更组织形式的，应当经中国保监会批准。
第十六条 保险专业代理机构有下列情形之一的，应当自事项发生之日起5日内，书面报告中国保监会：
（一）变更名称或者分支机构名称；
（二）变更住所或者分支机构营业场所；
（三）发起人、主要股东变更姓名或者名称；
（四）变更主要股东；
（五）变更注册资本；
（六）股权结构重大变更；
（七）修改公司章程；
（八）撤销分支机构。
第十七条 保险专业代理机构变更事项涉及许可证记载内容的，应当交回原许可证，领取新许可证，并按照《保险许可证管理办法》有关规定进行公告。
第十八条 保险专业代理公司许可证的有效期为3年，保险专业代理公司应当在有效期届满30日前，向中国保监会申请延续。
保险专业代理公司申请延续许可证有效期的，中国保监会在许可证有效期届满前对保险专业代理公司前3年的经营情况进行全面审查和综合评价，并作出是否批准延续许可证有效期的决定。决定不予延续的，应当书面说明理由。
保险专业代理公司应当自收到决定之日起10日内向中国保监会缴回原证；准予延续有效期的，应当领取新许可证。
第二节 任职资格
第十九条 本规定所称保险专业代理机构高级管理人员是指下列人员：
（一）保险专业代理公司的总经理、副总经理或者具有相同职权的管理人员；
（二）保险专业代理公司分支机构的主要负责人。
第二十条 保险专业代理机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员应当具备下列条件，并报经中国保监会核准：
（一）大学专科以上学历；
（二）持有中国保监会规定的资格证书；
（三）从事经济工作2年以上；
（四）具有履行职责所需的经营管理能力，熟悉保险法律、行政法规及中国保监会的相关规定；
（五）诚实守信，品行良好。
从事金融工作10年以上，可以不受前款第（一）项的限制；担任金融机构高级管理人员5年以上或者企业管理职务10年以上，可以不受前款第（二）项的限制。
第二十一条 有《公司法》第一百四十七条规定的情形或者下列情形之一的，不得担任保险专业代理机构董事长、执行董事或者高级管理人员：
（一）担任因违法被吊销许可证的保险公司或者保险中介机构的董事、监事或者高级管理人员，并对被吊销许可证负有个人责任或者直接领导责任的，自许可证被吊销之日起未逾3年；
（二）因违法行为或者违纪行为被金融监管机构取消任职资格的金融机构的董事、监事或者高级管理人员，自被取消任职资格之日起未逾5年；
（三）被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业的，期限未满；
（四）受金融监管机构警告或者罚款未逾2年；
（五）正在接受司法机关、纪检监察部门或者金融监管机构调查；
（六）中国保监会规定的其他情形。
第二十二条 未经股东会或者股东大会同意，保险专业代理机构的董事和高级管理人员不得在存在利益冲突的机构中兼任职务。
第二十三条 保险专业代理机构向中国保监会提出董事长、执行董事和高级管理人员任职资格核准申请的，应当如实填写申请表、提交相关材料。
中国保监会可以对保险专业代理机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员进行考察或者谈话。
第二十四条 保险专业代理机构董事长、执行董事和高级管理人员在保险专业代理机构内部调任、兼任同级或者下级职务，无须重新核准任职资格。
保险专业代理机构免除董事长、执行董事、高级管理人员职务或者同意其辞职的，其任职资格自动失效。
保险专业代理机构任免董事长、执行董事和高级管理人员，应当自决定作出之日起5日内，书面报告中国保监会。
第二十五条 保险专业代理机构的董事长、执行董事和高级管理人员因涉嫌经济犯罪被起诉的，保险专业代理机构应当自其被起诉之日起5日内和结案之日起5日内，书面报告中国保监会。
第二十六条 保险专业代理机构在特殊情况下任命临时负责人的，应当自任命决定作出之日起5日内，书面报告中国保监会。临时负责人任职时间最长不得超过3个月。
第三章 经营规则
第一节 一般规定
第二十七条 保险专业代理机构应当将许可证置于住所或者营业场所显著位置。
第二十八条 保险专业代理机构可以经营下列保险代理业务:
（一）代理销售保险产品；
（二）代理收取保险费；
（三）代理相关保险业务的损失勘查和理赔；
（四）中国保监会批准的其他业务。
第二十九条 保险专业代理公司在注册地以外的省、自治区或者直辖市开展保险代理活动,应当设立分支机构。
保险专业代理公司分支机构的经营区域不得超出其所在地的省、自治区或者直辖市。
第三十条 保险专业代理机构从业人员应当符合中国保监会规定的条件，持有中国保监会规定的资格证书。
本规定所称保险代理从业人员是指在保险代理机构中，从事销售保险产品或者进行相关损失查勘、理赔等业务的人员。
第三十一条 保险专业代理机构应当对本机构的从业人员进行保险法律和业务知识培训及职业道德教育。
保险代理从业人员上岗前接受培训的时间不得少于80小时，上岗后每人每年接受培训和教育的时间累计不得少于36小时，其中接受法律知识培训及职业道德教育的时间不得少于12小时。
第三十二条 保险专业代理机构应当建立专门账簿，记载保险代理业务收支情况。
保险专业代理机构代收保险费的，应当开立独立的代收保险费账户进行结算。
第三十三条 保险专业代理机构应当建立完整规范的业务档案，业务档案应当至少包括下列内容：
（一）代理销售保单的基本情况，包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，代理保险产品名称，保险金额，保险费，缴费方式等；
（二）保险费代收和交付被代理保险公司的情况；
（三）保险代理佣金金额和收取情况；
（四）其他重要业务信息。
保险专业代理机构的记录应当真实、完整。
第三十四条 保险专业代理机构应当妥善管理和使用被代理保险公司提供的各种单证、材料；代理关系终止后，应当在30日内将剩余的单证及材料交付被代理保险公司。
第三十五条 保险专业代理机构从事保险代理业务，应当与被代理保险公司签订书面委托代理合同,依法约定双方的权利义务及其他事项。委托代理合同不得违反法律、行政法规及中国保监会有关规定。
第三十六条 保险专业代理机构应当制作规范的客户告知书，并在开展业务时向客户出示。
客户告知书至少应当包括保险专业代理机构以及被代理保险公司的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本事项。
保险专业代理机构及其董事、高级管理人员与被代理保险公司或者相关中介机构存在关联关系的，应当在客户告知书中说明。
第三十七条 保险专业代理机构应当向投保人明确提示保险合同中免除责任或者除外责任、退保及其他费用扣除、现金价值、犹豫期等条款。
第三十八条 保险专业代理公司应当自办理工商登记之日起20日内投保职业责任保险或者缴存保证金。
保险专业代理公司应当自投保职业责任保险或者缴存保证金之日起10日内，将职业责任保险保单复印件或者保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件报送中国保监会。
第三十九条 保险专业代理公司投保职业责任保险的，应当确保该保险持续有效。
保险专业代理公司投保的职业责任保险保单对一次事故的赔偿限额不得低于人民币100万元，一年期保单的累计赔偿限额不得低于人民币500万元，同时不得低于保险专业代理机构上年营业收入的2倍。
职业责任保险累计赔偿限额达到人民币5000万元的，可以不再增加职业责任保险的赔偿额度。
第四十条 保险专业代理公司缴存保证金的，应当按注册资本的5％缴存；保险专业代理公司增加注册资本的，应当相应增加保证金数额；保险专业代理公司保证金缴存额达到人民币100万元的，可以不再增加保证金。
保险专业代理公司的保证金应当以银行存款形式或者中国保监会认可的其他形式缴存。
保证金以银行存款形式缴存的，应当专户存储到商业银行。保证金存款协议中应当约定：“未经中国保监会书面批准，保险专业代理公司不得擅自动用或者处置保证金。银行未尽审查义务的，应当在被动用保证金额度内对保险专业代理公司的债务承担连带责任。”
第四十一条 保险专业代理公司不得动用保证金，但有下列情形之一的除外：
（一）注册资本减少；
（二）许可证被注销；
（三）投保符合条件的职业责任保险；
（四）中国保监会规定的其他情形。
第二节 禁止行为
第四十二条 保险专业代理机构不得伪造、变造、出租、出借、转让许可证。
第四十三条 保险专业代理机构的经营范围不得超出本规定第二十八条规定的范围。
第四十四条 保险专业代理机构从事保险代理业务不得超出被代理保险公司的业务范围和经营区域；从事保险代理业务涉及异地共保、异地承保和统括保单，中国保监会另有规定的，从其规定。
第四十五条 保险专业代理机构及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有下列欺骗投保人、被保险人、受益人或者保险公司的行为：
（一）隐瞒或者虚构与保险合同有关的重要情况；
（二）误导性销售；
（三）伪造、擅自变更保险合同，销售假保险单证，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；
（四）阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务；
（五）虚构保险代理业务或者编造退保，套取保险佣金；
（六）虚假理赔；
（七）串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金；
（八）其他欺骗投保人、被保险人、受益人或者保险公司的行为。
第四十六条 保险专业代理机构及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有下列行为：
（一）利用行政权力、股东优势地位或者职业便利以及其他不正当手段，强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同或者限制其他保险中介机构正当的经营活动；
（二）挪用、截留、侵占保险费、退保金或者保险金；
（三）给予或者承诺给予保险公司及其工作人员、投保人、被保险人或者受益人合同约定以外的利益；
（四）利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益；
（五）泄露在经营过程中知悉的投保人、被保险人、受益人或者保险公司的商业秘密和个人隐私。
第四十七条 保险专业代理机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害竞争对手的商业信誉，不得以虚假广告、虚假宣传或者其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序。
第四十八条 保险专业代理机构不得与非法从事保险业务或者保险中介业务的机构或者个人发生保险代理业务往来。
第四十九条 保险专业代理机构不得坐扣保险佣金。
第五十条 保险专业代理机构不得代替投保人签订保险合同。
第五十一条 保险专业代理机构不得以缴纳费用或者购买保险产品作为招聘业务人员的条件，不得承诺不合理的高额回报，不得以直接或者间接发展人员的数量或者销售业绩作为从业人员计酬的主要依据。
第四章 市场退出
第五十二条 保险专业代理公司有下列情形之一的，中国保监会不予延续许可证有效期：
（一）许可证有效期届满，没有申请延续；
（二）不再符合本规定除第六条第一项以外关于公司设立的条件；
（三）内部管理混乱，无法正常经营；
（四）存在重大违法行为，未得到有效整改；
（五）未按规定缴纳监管费。
第五十三条 保险专业代理公司因许可证有效期届满，中国保监会依法不予延续有效期，或者许可证依法被撤回、撤销、吊销的，应当依法组织清算或者对保险代理业务进行结算，向中国保监会提交清算报告或者结算报告。
第五十四条 保险专业代理公司因分立、合并需要解散，或者根据股东会、股东大会决议解散，或者公司章程规定的解散事由出现的，应当经中国保监会批准后解散。
第五十五条 保险专业代理公司申请解散的，应当自解散决议做出之日起10日内向中国保监会提交下列材料一式两份：
（一）解散申请书；
（二）股东大会或者股东会的解散决议；
（三）清算组织及其负责人情况和清算方案；
（四）中国保监会规定的其他材料。
清算结束后，保险专业代理公司应当向中国保监会提交清算报告。
第五十六条 保险专业代理公司解散，在清算中发现已不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法提出破产申请，其财产清算与债权债务处理，按照法定破产程序进行。
第五十七条 保险专业代理公司被依法吊销营业执照、被撤销、责令关闭或者被人民法院依法宣告破产的，应当依法成立清算组，依照法定程序组织清算，并向中国保监会提交清算报告。
第五十八条 保险专业代理公司因下列情形之一退出市场的，中国保监会依法注销许可证，并予以公告：
（一）许可证有效期届满，中国保监会依法不予延续；
（二）许可证依法被撤回、撤销或者吊销；
（三）保险专业代理公司解散、被依法吊销营业执照、被撤销、责令关闭或者被依法宣告破产；
（四）法律、行政法规规定的其他情形。
被注销许可证的保险专业代理公司应当及时交回许可证原件。
第五十九条 保险专业代理公司分支机构有下列情形之一的，中国保监会依法注销许可证，并予以公告：
（一）所属保险专业代理公司许可证被依法注销；
（二）被所属保险专业代理公司撤销；
（三）被依法责令关闭、吊销营业执照；
（四）许可证依法被撤回、撤销或者吊销；
（五）法律、行政法规规定应当注销许可证的其他情形。
被注销许可证的分支机构应当及时交回许可证原件。
第五章 监督检查
第六十条 保险专业代理机构应当依照中国保监会有关规定及时、准确、完整地报送有关报告、报表、文件和资料，并根据中国保监会要求提交相关的电子文本。
保险专业代理机构报送的报表、报告和资料应当由法定代表人、主要负责人或者其授权人签字，并加盖机构印章。
第六十一条 保险专业代理机构应当妥善保管业务档案、会计账簿、业务台账以及佣金收入的原始凭证等有关资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在1年以下的不得少于5年，保险期间超过1年的不得少于10年。
第六十二条 保险专业代理机构应当按规定将监管费交付到中国保监会指定账户。
第六十三条 保险专业代理公司应当在每一会计年度结束后3个月内聘请会计师事务所对本公司的资产、负债、利润等财务状况进行审计，并向中国保监会报送相关审计报告。
中国保监会根据需要，可以要求保险专业代理公司提交专项外部审计报告。
第六十四条 中国保监会根据监管需要，可以对保险专业代理机构的董事长、执行董事或者高级管理人员进行监管谈话，要求其就经营活动中的重大事项作出说明。
第六十五条 中国保监会依法对保险专业代理机构进行现场检查，包括但不限于下列内容：
（一）机构设立、变更是否依法获得批准或者履行报告义务；
（二）资本金是否真实、足额；
（三）保证金提取和动用是否符合规定；
（四）职业责任保险是否符合规定；
（五）业务经营是否合法；
（六）财务状况是否良好；
（七）向中国保监会提交的报告、报表及资料是否及时、完整和真实；
（八）内控制度是否完善，执行是否有效；
（九）任用董事长、执行董事和高级管理人员是否符合规定；
（十）是否有效履行从业人员管理职责；
（十一）对外公告是否及时、真实；
（十二）计算机配置状况和信息系统运行状况是否良好。
第六十六条 保险专业代理机构因下列原因接受中国保监会调查的，在被调查期间中国保监会有权责令其停止部分或者全部业务：
（一）涉嫌严重违反保险法律、行政法规；
（二）经营活动存在重大风险；
（三）不能正常开展业务活动。
第六十七条 保险专业代理机构应当按照下列要求配合中国保监会的现场检查工作，不得拒绝、妨碍中国保监会依法进行监督检查：
（一）按要求提供有关文件、资料，不得拖延、转移或者藏匿；
（二）相关管理人员、财务人员及从业人员应当按要求到场说明情况，回答问题。
第六十八条 保险专业代理机构有下列情形之一的，中国保监会可以将其列为重点检查对象：
（一）业务或者财务出现异动；
（二）不按时提交报告、报表或者提供虚假的报告、报表、文件和资料；
（三）涉嫌重大违法行为或者受到中国保监会行政处罚；
（四）中国保监会认为需要重点检查的其他情形。
第六十九条 中国保监会可以在现场检查中，委托会计师事务所等社会中介机构提供相关服务；委托上述中介机构提供服务的，应当签订书面委托协议。
中国保监会应当将委托事项告知被检查的保险专业代理机构。
第七十条 保险专业代理机构认为检查人员违反法律、行政法规及中国保监会有关规定的，可以向中国保监会举报或者投诉。
保险专业代理机构有权对中国保监会的行政处理措施提起行政复议或者行政诉讼。
第六章 法律责任
第七十一条 未经批准，擅自设立保险专业代理公司，或者未取得许可证，非法从事保险代理业务的，由中国保监会予以取缔，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处5万元以上30万元以下罚款。
第七十二条 行政许可申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请设立保险专业代理机构或者申请其他行政许可的，中国保监会不予受理或者不予批准，并给予警告，申请人在1年内不得再次申请该行政许可。
第七十三条 被许可人通过欺骗、贿赂等不正当手段设立保险专业代理机构或者取得中国保监会行政许可的，由中国保监会依法予以撤销，对被许可人给予警告，并处1万元罚款；申请人在3年内不得再次申请该行政许可。
第七十四条 保险专业代理公司未经批准设立分支机构或者变更组织形式的，由中国保监会责令改正，处1万元以上5万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上3万元以下罚款。
第七十五条 保险专业代理机构未经批准合并、分立、解散，或者发生第十六条所列事项未按规定报告的，由中国保监会责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得三倍以下的罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，处1万元以下罚款。
第七十六条 保险专业代理机构聘任不具有任职资格、从业资格的人员的，由中国保监会责令改正，处2万元以上10万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上5万元以下罚款。
第七十七条 保险专业代理机构出租、出借或者转让许可证的，由中国保监会责令改正，处1万元以上10万元以下罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销许可证；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上5万元以下罚款。
第七十八条 保险专业代理机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得三倍以下的罚款，但最高不得超过3万元：
（一）超出核准的业务范围、经营区域从事业务活动；
（二）超出被代理保险公司的业务范围、经营区域从事业务活动；
（三）与非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保险代理业务；
（四）未按规定管理、使用保险公司交付的各种单证、材料。
第七十九条 保险专业代理机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，处2万元以上10万元以下罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销许可证；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上10万元以下罚款：
（一）未按规定缴存保证金或者未经批准动用保证金；
（二）未按规定投保职业责任保险或者未保持职业责任保险的有效性和连续性；
（三）未按规定设立专门账簿记载业务收支情况。
第八十条 保险专业代理机构违反本规定第三十六条，未按规定制作、出示客户告知书的，由中国保监会责令改正，给予警告，处1万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，处1万元以下罚款。
第八十一条 保险专业代理机构及其从业人员有本规定第四十五条、第四十六条所列情形之一的，由中国保监会责令改正，处5万元以上30万元以下罚款；情节严重的，吊销许可证；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处3万元以上10万元以下罚款。
第八十二条 保险专业代理机构及其从业人员在开展保险代理业务过程中利用执行保险代理业务之便牟取非法利益的，由中国保监会给予警告，处1万元以下罚款。
第八十三条 保险专业代理机构违反本规定第四十七条的，由中国保监会给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得三倍以下的罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，处1万元以下罚款。
第八十四条 保险专业代理机构有违反本规定第五十一条的，由中国保监会给予警告，并处1万元罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，处1万元以下罚款。
第八十五条 保险专业代理机构未按本规定报送或者保管有关报告、报表、文件或者资料的，或者未按规定提供有关信息、资料的，由中国保监会责令限期改正；逾期不改正的，处1万元以上10万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上5万元以下罚款。
第八十六条 保险专业代理机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，处10万元以上50万元以下罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销许可证；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处5万元以上10万元以下罚款：
（一）编制或者提供虚假的报告、报表、文件或者资料；
（二）拒绝、妨碍依法监督检查。
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